O fluxo de caixa livre leva em conta a dívida?
O fluxo de caixa livre é importante para investidores e analistas de negócios porque mostra quanto caixa sua empresa tem à disposição.Freqüentemente, eles avaliam seu fluxo de caixa livre para determinar se sua empresa tem caixa suficiente para pagar dívidas., emitir dividendos e recomprar ações.
Limitações associadas ao fluxo de caixa livre
O lucro líquido depende de regras de contabilidade de exercício, que podem ser manipuladas pelas empresas. Embora seja mais difícil manipular os fluxos de caixa, não é impossível. Por exemplo, algumas empresas podem demorar mais tempo a pagar as suas dívidas, a fim de preservarem dinheiro.
Considerada uma medida confiável do desempenho empresarial, o fluxo de caixa livre fornece uma ideia de quanto dinheiro sua empresa realmente tem para sacar. Um fluxo de caixa livre saudável e positivo indica que a empresa ainda tem muito dinheiro sobrando.
- Consolidação de débito. O serviço de múltiplas dívidas está custando muito mais do que você precisa pagar em juros e taxas. ...
- Fazendo com que suas economias funcionem mais. ...
- Melhor gestão do fluxo de caixa. ...
- Empréstimo para criar riqueza. ...
- Usando montantes fixos com sabedoria. ...
- Reciclagem de dívidas. ...
- Invista em um fundo de ações gerenciado voltado.
O fluxo de caixa livre é a quantidade de caixa (fluxo de caixa operacional) que permanece em uma empresadepois de todas as despesas(dívidas, despesas, funcionários, imobilizado, planta, aluguel etc.) foram pagos. O fluxo de caixa livre representa o valor atual de caixa de uma empresa (sem considerar o potencial de crescimento).
O fluxo de caixa livre diz a vocêquanto dinheiro sobra para uma empresa depois de pagar suas despesas operacionais e manter suas despesas de capital– em suma, quanto dinheiro lhe resta depois de pagar os custos para gerir o seu negócio.
Como a demonstração do fluxo de caixa é baseada no regime contábil de caixa,ignora o conceito contábil básico de competência. As demonstrações de fluxo de caixa não são adequadas para avaliar a lucratividade de uma empresa, uma vez que os encargos não monetários são ignorados no cálculo dos fluxos de caixa das atividades operacionais.
- Demasiada confiança nas melhores estimativas. ...
- Não leva em conta circunstâncias imprevistas. ...
- Dependência de informações limitadas e históricas. ...
- Cria uma falsa sensação de segurança financeira. ...
- Muita fé na probabilidade dos resultados. ...
- Falta de metas de negócios.
Você calcula o fluxo de caixa livre porsubtraindo o dinheiro gasto em despesas de capital, que é dinheiro para comprar ou melhorar ativos, e o dinheiro pago em dividendos do caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais.
O que significa fluxo de caixa livre negativo?Quando não sobra caixa após cumprir as despesas operacionais, de capital e ajustar as despesas não monetárias, uma empresa tem fluxo de caixa livre negativo.. Isso significa que a empresa não tem excesso de caixa em um determinado período, o que pode ser um sinal de má saúde financeira.
EBITDA é o mesmo que fluxo de caixa livre?
O EBITDA é fluxo de caixa livre?O EBITDA (lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização) e o fluxo de caixa livre (FCF) são muito semelhantes, mas não iguais. Pelo contrário, representam diferentes formas de mostrar os lucros de uma empresa, o que dá aos investidores e gestores de empresas perspectivas diferentes.
O FCF, em comparação com o lucro líquido, dá uma imagem mais precisa da saúde financeira de uma empresa e émais difícil de manipular, mas não é perfeito. Por medir o caixa restante no final de um determinado período, pode ser uma métrica muito mais “volumosa” do que o lucro líquido.
Indicação:O fluxo de caixa mostra quanto dinheiro entra e sai do seu negócio, enquanto o lucro ilustra quanto dinheiro sobra depois de pagar todas as suas despesas..
| FCF | Razão D/E | |
|---|---|---|
| Apple (APPL) | US$ 111,44 bilhões | 2,37 |
| Verizon (VZ) | US$ 10,88 bilhões | 1.691 |
| Microsoft (MSFT) | US$ 63,33 bilhões | .2801 |
| Walmart (WMT) | US$ 7,009 bilhões | 0,6395 |
1.Falta de renda suficientepara fazer isso. Muitas pessoas estão ganhando menos dinheiro do que há alguns anos atrás. Eles estavam a ganhar mais dinheiro quando contraíram as suas dívidas, mas agora o nível de rendimento mais baixo colocou-os numa armadilha onde mal têm dinheiro suficiente para pagar as despesas de subsistência, quanto mais pagar as dívidas.
O rácio dívida / rendimento corresponde às suas obrigações mensais de dívida em comparação com o seu rendimento mensal bruto (antes dos impostos), expresso em percentagem. Um bom rácio dívida / rendimento é inferior ou igual a 36%.Qualquer relação dívida / rendimento acima de 43%é considerado muita dívida.
Você pode calculá-lo dividindo o fluxo de caixa operacional anual na demonstração do fluxo de caixa da empresa pela dívida atual e de longo prazo no balanço patrimonial. O índice reflete a capacidade de uma empresa de pagar suas dívidas e em que prazo. Uma proporção ideal é1 ou superior.
Existem algumas razões pelas quais os fluxos de caixa são um melhor indicador da saúde financeira de uma empresa.Os números de lucro são mais fáceis de manipular porque incluem itens de linha não monetários, como despesas de depreciação ou baixas de ágio..
O fluxo de caixa livre alavancado, ou “fluxo de caixa livre para o patrimônio líquido”, representa os fluxos de caixa restantes de uma empresa gerados a partir de suas operações principais, uma vez cumpridas todas as obrigações de gastos relacionadas a custos operacionais, reinvestimentos e pagamentos relacionados a dívidas.
As melhores coisas da vida são gratuitas e isso vale para o fluxo de caixa. Os investidores inteligentes adoram empresas que produzem bastante fluxo de caixa livre (FCF). Sinaliza a capacidade de uma empresa de pagar dívidas, pagar dividendos, recomprar ações e facilitar o crescimento do negócio.
Por que o fluxo de caixa livre é tão importante?
A administração e os investidores usam o fluxo de caixa livre como medida da saúde financeira de uma empresa. O FCF reconcilia o lucro líquido ajustando despesas não monetárias, mudanças no capital de giro e despesas de capital. O fluxo de caixa livre pode revelar problemas nos fundamentos antes que surjam na demonstração de resultados.
O fluxo de caixa livre (FCF) é uma medida da lucratividade de uma empresa, mas énão é equivalente ao lucro líquido global. O lucro líquido é o valor do lucro que uma empresa reportou durante um determinado período de tempo.
Formato de uma demonstração de fluxo de caixa
As atividades comerciais operacionais incluem transações de estoque, pagamentos de juros, pagamentos de impostos, salários de funcionários e pagamentos de aluguel. Qualquer outra forma de fluxo de caixa, comoinvestimentos, dívidas e dividendosnão estão incluídos nesta seção.
Um dos erros mais comuns que as empresas cometem em suas demonstrações de fluxo de caixa éclassificando erroneamente como o dinheiro está realmente fluindo em seus negócios. Isso resulta em muita confusão sobre para onde o dinheiro realmente está indo, o que pode atrapalhar o fluxo de caixa real do negócio.
O que é um problema de fluxo de caixa da empresa? Ocorre um problema de fluxo de caixaquando a quantidade de dinheiro que sai da empresa supera o dinheiro que entra. Isto provoca falta de liquidez, o que pode inibir a sua capacidade de efetuar pagamentos a fornecedores, reembolsar empréstimos, pagar as suas contas e gerir o negócio de forma eficaz.
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