O S&P 500 alguma vez perdeu dinheiro?
Tal como acontece com qualquer investimento, os fundos do índice S&P 500 correm o risco de perder dinheiro, especialmente no curto prazo. Em 2022, por exemplo, o S&P 500 caiu mais de 18%. Mashistoricamente, o S&P 500 sempre se recuperou das perdas.
Embora existam poucas certezas no mundo financeiro,não há praticamente nenhuma chance de um fundo de índice perder todo o seu valor. Uma razão para isto é que a maioria dos fundos de índice são altamente diversificados. Eles compram e mantêm pesos idênticos de cada ação num índice, como o S&P 500.
Pesquisar:89% dos gestores de fundos não conseguem vencer o mercado
De acordo com este relatório, 88,99% dos fundos de grande capitalização dos EUA tiveram um desempenho inferior ao do índice S&P500 ao longo de dez anos. No geral, 78-97% dos fundos de ações geridos ativamente não conseguiram superar os índices com os quais foram comparados ao longo de dez anos.
Sim, é possível perder dinheiro com um fundo de índice. Os fundos de índice são veículos de investimento que visam replicar o desempenho de um índice de mercado específico, como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average.
Na verdade, pode levar a perdas indesejadas. Os investidores que investem apenas no S&P 500 ficam expostos a inúmeras armadilhas: Investir apenas no S&P 500 não proporciona a ampla diversificação que minimiza o risco. As crises económicas e os mercados em baixa ainda podem provocar grandes perdas.
Potenciais desvantagens de investir no S&P
O índice sofreu grandes quedas em alguns anos. O sistema de ponderação do S&P 500 confere grande influência a um pequeno número de empresas, o que poderá ter um efeito negativo indevido no índice se uma ou algumas delas enfrentarem problemas.
Investir US$ 100 por mês em um ETF S&P 500 pode ser uma estratégia sólida de investimento de longo prazo, especialmente para aqueles com menor tolerância ao risco. O S&P 500 tem fornecido historicamente retornos médios anuais de cerca de 10%, o que significa que$ 100 investidos por mês podem crescer para uma quantia significativa ao longo do tempo.
Data de início da recessão | Declínio do pico do S&P 500 |
---|---|
Março de 2001 | (37%) |
Dezembro de 2007 | (57%) |
Fevereiro de 2020 | (34%) |
Média | (31%) |
Se o S&P 500 superar a sua média histórica e gerar, digamos, um retorno anual de 12%, alcançaríamos 1 milhão de dólares em 26 anos investindo$ 500 por mês.
Pense nisto: US$ 10.000 investidos no S&P 500 no início de 2000 teriam crescido para$ 32.527 em 20 anos— um retorno médio de 6,07% ao ano.
Quem vence o S&P 500?
Fundo | Desempenho em 2023 (%) | Desempenho de 5 anos (%) |
---|---|---|
Crescimento da BlackRock GF nos EUA | 52,68 | 92,91 |
MS INVF US Insight | 52,26 | 34,65 |
Sands Capital US Select Growth Fund | 51.3 | 76,97 |
Natixis Loomis Sayles Ações de crescimento dos EUA | 49,56 | 111,67 |
No segundo trimestre de 2023,Linde plc (NYSE:LIN)as ações eram detidas por 70 dos 910 fundos de hedge monitorados pelo Insider Monkey, avaliados em US$ 4,6 bilhões. Isso torna a Linde plc (NYSE:LIN) a ação mais comumente possuída por fundos de hedge em nossa lista de 13 ações que superaram o S&P 500 todos os anos nos últimos 5 anos.
Sim.Ações individuais podem chegar a zeroe é possível que todas as ações cheguem a zero.
Riscos de fundos de índice
No caso de um fundo de índice de ações, por exemplo, todas as ações teriam que chegar a zero para que o fundo de índice e, portanto, o investidor perdessem tudo. Por enquantoé teoricamente possível perder tudo, isso não acontece com fundos padrão.
Uma das principais razões é quealguns investidores acreditam que podem superar o mercado selecionando ativamente ações individuais ou fundos geridos ativamente. Embora isto seja possível, não é fácil, e muitos estudos demonstraram que a maioria dos investidores activos não consegue vencer o mercado de forma consistente a longo prazo.
De acordo com nossos cálculos,um investimento de $ 1.000 feito em fevereiro de 2014 valeria $ 5.971,20, ou um ganho de 497,12%, em 5 de fevereiro de 2024, e este retorno exclui dividendos, mas inclui aumentos de preços. Compare isto com a recuperação de 178,17% do S&P 500 e o retorno do ouro de 55,50% no mesmo período.
Em 1980, se você tivesse investido apenas US$ 1.000 no que se tornou a ação de melhor desempenho do S&P 500, então você estaria sentado em uma situação legal.US$ 1,2 milhãohoje.
A recomendação subjacente de Buffett para um fundo de índice S&P 500 éa necessidade de diversificação. Isso pode ser visto em sua declaração durante a assembleia de acionistas de 2020: algumas empresas superarão as expectativas e outras superarão as expectativas.
Nos períodos seguintes de cinco, 10, 15 e 20 anos, oETF de crescimento de vanguarda (VUG -0,25%)superou o S&P 500. Esse é um histórico notável.
Além disso, o S&P 500 é apenas uma peça do puzzle do investimento. A diversificação é fundamental para qualquer estratégia de investimento bem-sucedida ecolocar todos os ovos na mesma cesta nunca é uma boa ideia.
Qual é a desvantagem do S&P 500?
A principal desvantagem do S&P 500 é queo índice atribui pesos mais elevados às empresas com maior capitalização de mercado. Os preços das ações da Apple e da Microsoft têm uma influência muito maior no índice do que uma empresa com valor de mercado mais baixo.
Se o rendimento médio de dividendos do seu portfólio for de 4%, você precisará de um investimento substancial para gerar US$ 3.000 por mês. Para ser mais preciso, você precisaria de um investimento de US$ 900.000. Isso é calculado da seguinte forma: $ 3.000 X 12 meses =$ 36.000 por ano.
Calcule o investimento necessário: para ganhar US$ 1.000 por mês, ou US$ 12.000 por ano, com um rendimento de 3%, você precisaria investir um total decerca de US$ 400.000.
$ 100 por mês investidos dos 25 aos 65 anos éUS$ 1.176.000. Você NÃO precisa se aposentar falido.
Para a categoria de grande mistura (que abriga fundos de índices de mercado amplos, como SPDR S&P 500 Index Trust SPY e Vanguard Total Stock Market Index VTSMX), por exemplo, o desempenho se recuperou após cerca deseis meses, na média.
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