Como você mede um bom fluxo de caixa?
Uma maneira básica de calcular o fluxo de caixa ésoma números para ativos circulantes e subtrair esse passivo circulante total.Depois de ter um número de fluxo de caixa, você pode usá-lo para calcular vários índices (por exemplo, operar o fluxo de caixa/vendas líquidas) para uma análise mais aprofundada do fluxo de caixa.
Fluxo de caixa livre
É um cálculo direto:Tome ganhos antes de juros e impostos (EBIT) e subtraia o capital e as despesas relacionadas.Isso é útil porque algum fluxo de caixa pode não ser "gratuito" - pode ser necessário pagar hipotecas ou outras dívidas.
O fluxo de caixa refere -se ao dinheiro que entra e sai.Empresas com um fluxo de caixa positivo têm mais dinheiro chegando, enquanto um fluxo de caixa negativo indica gastos mais altos.O fluxo de caixa líquido é igual às entradas totais de caixa menos as saídas totais de caixa.Comissão de Valores Mobiliários dos EUA.
Para calcular o fluxo de caixa operacional,Adicione seu lucro líquido e despesas não em dinheiro e subtraia a mudança no capital de giro.Todos podem ser encontrados em uma demonstração de fluxo de caixa.
Oferecer pagamentos mensais ou trimestrais encenados, em vez de pagar no final de um contrato.Separe as dívidas disputadas com fornecedores, mas mantenha os pagamentos atuais atualizados.Você também pode negociar condições de pagamento com outros credores, como HMRC e empresas financeiras, se tiver uma necessidade de curto prazo para melhorar o fluxo de caixa.
A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três categorias: atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento.
Mantenha seu fluxo de caixa positivo
Abordando estrategicamente as principais áreas de fluxo de caixa comoReceitas crescentes, negociando despesas mais baixas e melhorando a produtividade através de sistemasPode ajudá -lo a criar as reservas de caixa necessárias para administrar seu negócio de maneira ideal.
- Revise seu plano de negócios....
- Crie melhor visibilidade comercial....
- Melhorar a previsão....
- Gerencie suas expectativas de lucro....
- Minimizar as despesas....
- Obtenha um bom software de contabilidade....
- Tente não estender demais....
- Tente ser pago mais rápido.
Fluxo de caixa positivo versus lucrativo: o fluxo de caixa é o dinheiro que uma empresa recebe e paga, mas o lucro é a receita total após desembolsar todas as despesas comerciais.EmboraSer fluxo de caixa positivo na maioria das situações implica que a empresa está incorrendo nos lucros, os dois não são os mesmos.
O que é fluxo de caixa?Fluxo de caixa refere -se aO saldo líquido de dinheiro entrando e sai de um negócio em um momento específico.O dinheiro está constantemente entrando e saindo de um negócio.Por exemplo, quando um varejista compra inventário, o dinheiro flui para fora dos negócios para seus fornecedores.
O fluxo de caixa positivo é o mesmo que o lucro?
O lucro é definido como receita menos despesas.Também pode ser chamado de lucro líquido.O fluxo de caixa refere -se às entradas e saídas de dinheiro para um negócio específico.O fluxo de caixa positivo ocorre quando há mais dinheiro chegando a qualquer momento, enquanto o fluxo de caixa negativo significa que há mais dinheiro.
OMétodo indiretoé o mais popular entre as empresas.Mas leva muito tempo para se preparar (antes de gravar) e não é muito preciso, pois muitos ajustes são usados.Por outro lado, o método direto não precisa de nenhum tempo de preparação além de segregar as transações em dinheiro das transações não em dinheiro.
Estes são osfluxo de caixa operacional, o fluxo de caixa de investimento e o fluxo de caixa de financiamento.Para a seção operacional, o fluxo de caixa deve sempre ser positivo.Se for negativo, isso significa que a empresa não está recebendo dinheiro de suas operações principais.Para a seção de financiamento, o fluxo de caixa pode ser negativo ou positivo.
Muitas empresas têm problemas de fluxo de caixa porqueEles não atingem suas margens alvo, e não estão cientes de que não estão atingindo.Então, se você não tiver os lucros necessários e seu cliente paga em 30 dias, e hoje na folha de pagamento, você está com problemas.Isso é chamado de requisito de capital de giro.
A integração da estratégia certa de gerenciamento de fluxo de caixa é difícil mesmo em um mundo normal.Os líderes empresariais de hoje devem enfrentar o aumento das taxas de juros, a inflação e outras condições de mercado em constante mudança, garantindo que eles tenham fundos adequados disponíveis para impulsionar o crescimento e fazer seus objetivos.
Um problema de fluxo de caixa ocorreQuando a quantidade de dinheiro que flui para fora da empresa supera o dinheiro que entra.Isso causa falta de liquidez, o que pode inibir sua capacidade de fazer pagamentos a fornecedores, pagar empréstimos, pagar suas contas e executar o negócio de maneira eficaz.
Existem algumas razões pelas quais os fluxos de caixa são um indicador melhor da saúde financeira de uma empresa.Os números de lucro são mais fáceis de manipular porque incluem itens que não são de dinheiro, como depreciação, ou as baixas de boa vontade.
Muitos contadores preferem oMétodo indiretoPorque é simples preparar a demonstração do fluxo de caixa usando informações da demonstração do resultado e do balanço patrimonial.A maioria das empresas usa o método de acumulação de contabilidade; portanto, a demonstração e o balanço patrimonial terão números consistentes com esse método.
Existem dois tipos principais de métodos de previsão: direto e indireto.A principal diferença entre eles é que a previsão direta usa dados de fluxo reais, onde a previsão indireta depende de balanços projetados e demonstrações de renda.De um modo geral,previsão diretaFornece a você a maior precisão.
A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três categorias:Atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento.
Quais são os dois métodos para calcular o fluxo de caixa?
Método direto - Os fluxos de caixa operacionais são apresentados como uma lista de fluxos de caixa de engate e saída.Essencialmente, o método direto subtrai o dinheiro gasto com o dinheiro que recebe.Método indireto - O método indireto apresenta os fluxos de caixa operacionais como uma reconciliação do lucro ao fluxo de caixa.
Fcf | Sistema d / e | |
---|---|---|
Apple (Appl) | US $ 111,44 bilhões | 2.37 |
Verizon (VZ) | US $ 10,88 bilhões | 1.691 |
Microsoft (MSFT) | US $ 63,33 bilhões | .2801 |
Walmart (WMT) | US $ 7,009 bilhões | 0,6395 |
O fluxo de caixa refere -se ao saldo líquido de dinheiro que entra e sai de uma empresa em um momento específico.O dinheiro está constantemente entrando e saindo de um negócio.
O que é um exemplo de fluxo de caixa?Exemplos de fluxo de caixa incluem:Receber pagamentos de clientes por bens ou serviços, pagar salários dos funcionários, investir em novos equipamentos ou propriedades, contratar um empréstimo e receber dividendos de investimentos.
Então, o fluxo de caixa é o mesmo que o lucro?Não, existem diferenças fortes entre as duas métricas.Fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai do seu negócio ao longo de um determinado período, enquanto o lucro é o que resta da sua receita após a dedução dos custos.
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